Veranlagung - Ertrag mit Verantwortung

Die strategische Asset Allocation bildet das Fundament unserer Anlagestrategie und legt den Grundstein für eine nachhaltige und langfristige Vermögensentwicklung. Dabei erfolgt eine gezielte Aufteilung des Vermögens auf unterschiedliche Anlageklassen, wobei Aktien und Anleihen traditionell eine zentrale Rolle spielen. Zur Optimierung von Erträgen und Risikostruktur hat die VBV das Anlageuniversum um Private-Markets-Investments erweitert. Dazu zählen beispielsweise stabile Immobilien, renditestarke Infrastrukturprojekte und Private-Debt-Investments. Diese innovativen Ansätze bieten attraktive Wachstumschancen und tragen dazu bei, unser Portfolio robuster gegenüber Marktschwankungen zu machen. Die strategische Ausrichtung orientiert sich an der Bestandsstruktur sowie den Ertragszielen der jeweiligen Veranlagungs- und Risikogemeinschaft.

Bei der Umsetzung der Anlagestrategie setzen wir auf spezielle, kosteneffiziente Investmentprodukte, die optimale Renditechancen und eine bestmögliche Risikostreuung bieten. Wo es sinnvoll und zielführend ist, integrieren wir regionale und thematische Schwerpunkte, um gezielt auf Marktchancen und globale Trends einzugehen. Bei der Produktprüfung achten wir neben den Rendite- und Risikoeigenschaften auch insbesondere auf die Sicherheit, Stabilität und Qualität der Produkte sowie die Verlässlichkeit unserer Geschäftspartner. Ein weiterer Fokus liegt auf der Bewertung der Nachhaltigkeitseigenschaften der Investmentprodukte. Unsere Investments werden geprüft, um sicherzustellen, dass sie unseren Nachhaltigkeitskriterien entsprechen. So setzen wir beispielsweise im Aktienportfolio auf EU-Klimabenchmarks und legen bei Infrastrukturinvestitionen einen klaren Schwerpunkt auf Klimatransition und erneuerbare Energien.

Dynamische Anpassung für optimale Ergebnisse: Die taktische Asset Allocation, also die unterjährige Feinjustierung des Portfolios, ist ein wichtiger Bestandteil des Investmentprozesses. Dieser systematisch-diskretionäre Prozess kombiniert fundierte Modelle und Analysen, sowohl auf Basis makroökonomischer Daten als auch charttechnischer Indikatoren. Diese Mischung ermöglicht eine flexible Entscheidungsfindung, um das Portfolio optimal auf aktuelle Marktgegebenheiten anzupassen. Die VBV-Pensionskasse überwacht laufend, wie sich die Risiken auf den Kapitalmärkten darstellen. In Phasen erhöhter Unsicherheit kann das Risiko durch gezielte Absicherungsstrategien reduziert werden. 

Eine zeitgerechte, umfassende und transparente Berichterstattung ist Ausdruck der Verantwortung für das uns anvertraute Vermögen und ein wichtiger Aspekt einer langfristigen, vertrauensvollen Zusammenarbeit. Über unser Onlineservice "Meine VBV" können Berechtigte aktuelle Informationen zur Wertentwicklung ihrer Pensionsvorsorge und der aktuellen Allokation ihrer Anwartschaft abrufen.